90-day review: 7 câu hỏi cần trả lời sau 3 tháng trade với data

Ba tháng là khoảng thời gian đủ để thấy pattern — không phải đủ để kết luận về long-term edge, nhưng đủ để thấy bạn đang tiến hay đang giậm chân tại chỗ.

90-day review không phải về P&L cuối cùng. Là về trajectory — bạn đang đi đúng hướng không, và nhanh không.

Bảy câu hỏi dưới đây là framework. Trả lời chúng từ Trady data — không từ cảm giác, không từ memory của những tuần tốt nhất.

Câu hỏi 1: Expectancy đang đi đúng hướng không?

Tính expectancy của từng tháng trong 3 tháng: (win rate × avg win R) - (lose rate × 1).

Không phải một con số. Ba con số, theo thứ tự thời gian. Xu hướng là gì?

• Tăng qua các tháng → trajectory đúng, tiếp tục
• Ổn định (không tệ hơn, không tốt hơn) → hỏi: có gì đang giữ bạn lại?
• Giảm hoặc không nhất quán → cần identify root cause trước khi month 4

Expectancy âm nhất quán qua 3 tháng là signal rõ — hoặc strategy cần overhaul, hoặc behavioral violations đang overwhelm edge. Cần phân biệt hai nguyên nhân này (câu hỏi 3).

Câu hỏi 2: Win rate đang dịch chuyển cùng với R/R ratio không?

Win rate và R/R ratio có relationship inverse: khi một bên tăng, bên kia thường giảm. Cả hai shift cùng lúc theo cùng hướng dương (win rate tăng VÀ avg R tăng) là hiếm và đáng nghi ngờ — thường là variance, không phải skill.

Nhìn 3 tháng:

• Win rate đang tăng nhưng avg R giảm → bạn đang exit quá sớm để “chốt lời”
• Avg R tăng nhưng win rate giảm → setups ổn hơn nhưng entries chưa precise
• Cả hai ổn định → calibration tốt, tiếp tục

Câu hỏi 3: Compliance rate cải thiện không?

So sánh compliance rate của 3 rules quan trọng nhất qua tháng 1, 2, 3.

Nếu compliance đang tăng dù chậm → habit đang hình thành. Tiếp tục.

Nếu compliance flat hoặc giảm qua 3 tháng → rule đó không được internalize. Hai khả năng:

• Rule quá strict so với trading style thực của bạn → calibrate lại threshold
• Behavioral pattern mạnh hơn commitment → cần address behavior, không chỉ re-commit

Đặc biệt chú ý: stop loss compliance là leading indicator của tất cả metrics khác. Nếu compliance này không tăng sau 3 tháng, mọi metric khác sẽ bị skewed.

Câu hỏi 4: Behavior flags đang giảm không?

Mở Patterns tab. So sánh frequency của các flags tháng 1 vs tháng 3:

• Overtrading signals
• Revenge trading indicators
• FOMO entries
• Size outliers

Giảm đáng kể → behavior đang cải thiện. Progress thật.

Không giảm hoặc tăng → behavior pattern chưa được address, hoặc system của bạn chưa đủ triggers để nhận ra chúng realtime.

Câu hỏi hay để hỏi: “Behavior flag nào tôi đã giảm được nhiều nhất? Tôi đã làm gì khác để giảm được flag đó?”

Câu hỏi 5: Style của bạn có match với data không?

Bạn nghĩ mình trade style gì? Bây giờ xem data:

• Average holding time thực tế
• Số lệnh/ngày trung bình
• Khung giờ có nhiều lệnh nhất

Holding time của bạn nói bạn là scalper hay swing trader? Thực tế có match với tự nhận không?

Nếu lệch → bạn đang cố trade style không phù hợp với schedule hoặc personality thực. Sau 3 tháng, data biết bạn rõ hơn self-assessment.

Câu hỏi 6: Đã có ít nhất 1 loss period và vượt qua đúng cách chưa?

“Đúng cách” nghĩa là: không abandon system, không revenge trade scale up, không panic change strategy khi đang drawdown.

Nếu đã có loss period và vượt qua được → đây là một trong những milestones quan trọng nhất của 3 tháng đầu. Bạn đã biết system của mình react thế nào dưới stress.

Nếu chưa có loss period thật → cẩn thận với overconfidence (D33). Bạn chưa test stress.

Nếu đã có loss period và reactive không đúng → ghi nhận, không blame. Đây là data. Câu hỏi tiếp theo: điều kiện nào trigger phản ứng đó, và bạn muốn handle khác thế nào trong tháng 4?

Câu hỏi 7: Bạn có thể mô tả system của mình trong 3 câu không?

Đây là test cuối cùng sau 3 tháng. Không phải vì cần justify với người khác — mà vì clarity về system của bạn correlates với consistency execute nó.

Format: “Tôi trade [style], trong [market conditions/sessions], với [setup criteria], risk [%]/lệnh, target [R/R minimum].”

Ví dụ: “Tôi trade BTC/ETH swing 4-8 giờ, trong session NY open, với pullback vào EMA20 sau breakout, risk 1%/lệnh, target tối thiểu 2R.”

Nếu bạn không thể điền đầy đủ — sau 3 tháng, bạn vẫn đang ở exploration phase. Không phải fail — là honest assessment. Phase tiếp theo yêu cầu clarity này.

Từ 90-day review đến tháng 4

Ra khỏi review với không quá 3 action items. Không phải wishlist — là commitments cụ thể, measurable, có deadline.

Format:

“Tháng 4: [action cụ thể] → track bằng [metric] → target [threshold] vào cuối tháng.”

Ví dụ:

“Tháng 4: giảm FOMO entries xuống ≤ 2 lần/tuần → track bằng behavior flags trong Trady → target zero FOMO flag trong week 4.”

Ba tháng data là nền tảng. Tháng 4 là lúc apply learnings một cách có hệ thống.

Điều 90-day review không phải

• Không phải “tổng kết thắng bao nhiêu” — outcome là lagging indicator, process là leading indicator
• Không phải để so sánh với người khác — timeline của mỗi trader khác nhau
• Không phải để quyết định “trading có worth it không” dựa trên 3 tháng — too early, too few data

90-day review là về hệ thống của bạn — không phải về thị trường, không phải về luck.

Disclaimer

Trading có rủi ro; 90-day review là framework, không phải đảm bảo. Mỗi trader có timeline phát triển khác nhau. Bài này về analytics và self-improvement, không phải financial advice.

Làm 90-day review ngay

Nếu bạn đã trade ít nhất 60 ngày: mở Trady, pull data cho 3 tháng gần nhất, trả lời 7 câu hỏi trên. Viết câu trả lời ra — không chỉ đọc và trả lời trong đầu. Đặt 3 action items cho tháng tới trước khi đóng app.